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银保监会专项检查开启 ——有银行资管业务已被查一个月了

2018-12-06 17:55编辑:钱多多来源:剑客网


  南京亿赢创股权投资管理有限公司市场研究分析人士从接近银保监会人士处证实, (专项检查)已经陆陆续续开始了,有银行与非银行机构,其中有不少问题尚未被清理。

  5月29日,有市场消息称,目前银保监会正在对全国范围内的信托公司等金融机构进行现场抽查。

  根据市场消息,重点检查两方面的内容包括:一是检查各金融机构对银监会4号文《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》的落实情况;二是对影子银行、交叉金融进行专项检查。本次检查由银保监会主导、各地银监局派人支持,在全国范围内进行抽查,目前检查还在进行中。

  南京亿赢创股权投资管理有限公司市场研究分析人士从接近银保监会人士处证实, “已经陆陆续续开始了,有银行与非银行机构,其中有不少问题尚未被清理。”一位股份制商业银行资产管理内部人士对我们指出,该行已经被检查了一个月。

  银行资产管理是重点

  对于银行部分的检查,上述股份制商业银行人士对我们称,此次银保监会只检查银行的资产管理这部分业务,其他的部分例如理财、投资等则不检查。

  去年银监会掀起的“三三四十”监管风暴检查共发现的约6万多个问题,涉及金额17.65万亿元,仍然令银行业从业者记忆犹新。不过接近银保监会监管人士对我们表示:“这方面肯定还有不少问题尚未被清理。”

  今年年初,原银监会发布《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发〔2018〕4号),同时印发《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》(以下简称“《意见》”)和《2018年整治银行业市场乱象工作要点》(以下简称“《要点》”)。

  其中指出“八大方面”要严查的乱象。其中包括:一是公司治理不健全,包括股东与股权、履职与考评、从业资质等三个方面;二是违反宏观调控政策,包括违反信贷政策和违反房地产行业政策;三是影子银行和交叉金融产品风险,包括违规开展同业业务、理财业务、表外业务、合作业务等四个要点;四是侵害金融消费者权益,主要是与金融消费者权益直接相关的不当销售和不当收费;五是利益输送,包括向股东输送利益、向关系人员输送利益;六是违法违规展业,包括未经审批设立机构并展业、违规开展存贷业务、违规开展票据业务、违规掩盖或处置不良资产等四个要点;七是案件与操作风险,主要是列举了一些案件高发多发的薄弱环节和存在的突出问题,包括员工管理不到位、内控管理不到位、案件查处不到到位;八是行业廉洁风险,包括业务经营和信息管理两个方面。此外,还单独列举了监管履职方面的负面清单。

  原银监会指出,这八大方面,基本涵盖了银行业市场乱象和存在问题的主要类别,同时单独列举了监管履职方面的负面清单。此外原银监会相关负责人称,重点整治问题多的机构、乱象多的区域、风险集中的业务领域,严查案件风险。

  国家金融与发展实验室副主任曾刚对我们指出,今年的“八大乱象”覆盖面更广,在八个领域的检查力度更为平均,有利于银行进一步调整经营模式,逐步打消银行不符合实体经济的过度扩张的想法。

  信托压降通道业务

  除了银行外,银保监会针对非银机构的检查也陆续开展,特别是信托行业成为检查重点。一家信托公司内部人士对我们说,日前该公司也被检查。但也有信托人士表示尚未被检查的情况。

  事实上,整顿信托行业是今年的重头戏。去年年底,原银监会下发了《关于规范银信类业务的通知》(下称“55号文”),强监管政策出手整治银行信托“抽屉协议”。

  遏制信托通道的效果看上去相对明显。根据今年年初原银监会10大部门发布会上透露的数据,截至2018年1月末,事务管理类信托资产规模15.45万亿元,比年初减少了1959亿元,环比下降了1.25%。其中银信通道业务实收信托8.39万亿元,比年初减少了1137亿元,环比下降了1.34%。“从银行端和信托端共同发力,从资金全链条的角度进行监管,现在看来,政策的功效比较明显。”原银监会信托部主任邓智毅在会上说,在遏制信托通道业务方面,引导信托业回归本源的政策功效越来越明显。过去银监会围绕信托通道业务治理也出台了一系列措施,取得了一定的成效,但还是存在一些不足。

  南京亿赢创股权投资管理有限公司市场研究分析人士从多家信托内部人士出获悉,部分信托公司未暂停通道业务,只是没有增量。此外我们获悉,有几家公司之前暂停了通道类的业务,早于此次银保监会专项检查。南京亿赢创股权投资管理有限公司提醒合格投资者:注意市场风险。


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